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売っていいのかな

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はじめまして。ご助言をいただければと書き込みました。
NISAを開設して半年です。70万で米国バンクローン株を購入しました。
損益が4万円くらいになっています。このまま様子見たらいいのか、他のものに買い替えたほうがいいのか悩んでます。
銀行でおすすめを聞いて購入しました。
みなさまのお考えをよろしくお願いします



投稿者くらげ主婦投稿日時2015年10月05日(Mon)17時13分 ... (No.446)

Re: 売っていいのかな

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くらげ主婦さん こんばんは。

売ったら買ったらというアドバイスは出来ませんが、判断材料になる事を書いていきたいと思います。


銀行で買われたという事なので「投資信託」ですね。


今 売った場合、売却益 4万円は非課税になります。
(売買手数料などの諸経費は発生します)

また、NISA口座では投資信託の「分配金」も非課税になり、最長で5年間は この分配金にかかる税金も非課税になります。


買い替えの場合、今年度のNISAの非課税枠の残り枠は(100万円-70万円で)30万円になります。
また、当然ながら分配金も終了です。


銀行のおすすめで買われたのであれば、銀行の意見も聞いてみてはどうでしょうか?
何故、銀行がすすめたのか分かりませんので。



投稿者パズー投稿日時2015年10月05日(Mon)17時50分 ... (No.447)

Re: 売っていいのかな

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パズーさん、お返事ありがとうございます。
時価評価額
約670,000円
評価損益
約-40,000
投資は初めてなのでNISAならできるかなと気軽に考えていましたが、損益がだんだん増えているなあと心配になってました。
米国バンクローンについての口コミとかあまり良い言葉がなかったのも心配の原因なのですが・・・銀行の方に相談してみます。



投稿者くらげ主婦投稿日時2015年10月06日(Tue)19時24分 ... (No.448)

Re: 売っていいのかな

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くらげ主婦さん こんばんは。

ごめんなさい。勘違いしていました。

損失が4万円なんですね。
損益と聞いて、てっきり利益かと思ってました。


損失が膨らんでいくと、不安になりますよね。


銀行員や証券マンが勧める銘柄は、純粋にオススメしている場合もありますし、営業の一環として ただ勧めている場合もあります。


残念ながら私はその投資信託の事は良く分かりませんので、

・ 何故、勧めたのか?
・ 今の状況をどう思うか?
・ あなたが保有していたら売るのか保有か?

等を聞いてみたら良いかと思います。


自信を持って答えられたら純粋にオススメだったんだろうし、あたふたしていたら、単なる営業だったのかもしれません。



投稿者パズー投稿日時2015年10月06日(Tue)20時56分 ... (No.449)

Re: 売っていいのかな

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パズーさん、お返事ありがとうございます。
明日、銀行の担当の方に相談にいくことにしました。
詳しい現在の状況とか教えてくれるということで色々アドバイスにあった内容も聞いてきたいと思います。



投稿者くらげ主婦投稿日時2015年10月07日(Wed)20時23分 ... (No.450)


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